焦点丨金融支持科技创新要与防风险统筹兼顾

发布日期:2024-04-25 08:55    点击次数:156

图片来源/新华社

■ 中国经济时报记者 孙兆

科技创新需要大量研发投入,离不开金融力量的支持。近年来,在各部门和金融机构的支持下,金融支持科技创新的力度、广度、精度不断提升,科技、产业、金融良性循环的格局逐渐形成。

接受中国经济时报记者采访的业内人士表示,促进科技与金融深度融合,对实现高水平科技自立自强、推动高质量发展至关重要,但同时也要统筹好金融支持科技创新与金融行业信贷防风险之间的平衡。

打造多层次金融服务体系

随着科技型企业需要的金融服务逐渐增多,金融支持科技创新的强度和水平也在持续提升,金融如何更好支持科技创新发展成为市场关注的问题。

中国银行研究院高级研究员梁婧对中国经济时报记者表示,当前我国金融体系仍以间接融资为主,银行金融机构在支持科技创新方面可以发挥重要作用。

“比如创新信用审批机制,可根据科创企业轻资产的特点,探索采用知识产权或专利权作为抵押、订单或应收账款作为质押等方式提供贷款;加大对技术改造的中长期资金支持;发挥银行自身客户优势、综合化优势,推动投贷联动业务发展,提高金融综合服务能力;发展供应链金融,依托核心企业加大对上下游创新型企业的支持;创新‘银政保担’合作模式,对科技贷款进行适当的风险补偿等。”梁婧说。

“考虑到科技创新具有风险高、不确定性大、投资周期长等特点,资本市场仍具有独特的优势,因此要继续发挥多层次资本市场作用,建立与科技创新活动相适应的金融体系。”梁婧表示,风险投资具有更高的风险容忍度,可以完善相关机制,提高政府引导基金效率,扩大风险投资资金来源,进一步扩大私募股权市场规模;完善注册制度和退市制度,提高资本市场对于科创企业的融资支持作用。

光大银行金融市场部宏观研究员周茂华对中国经济时报记者表示,金融机构可借助数字化技术服务科技创新,其有助于降低信息不对称,提升金融机构服务效率,降低业务成本并丰富服务场景。金融机构还可以加强机构合作,创新金融产品,为科创企业拓宽融资渠道;此外,还可以通过建立多层次金融市场体系,满足科创企业多元化金融需求。

中国人民银行副行长张青松此前表示,近年来,央行等金融管理部门多措并举、综合施策,推动金融支持科技创新的强度和水平持续提升。科创金融制度和市场体系持续健全,初步建成包括银行贷款、债券市场、股票市场、创业投资、保险和融资担保等在内,全方位、多层次的科创金融服务体系。

需与防风险统筹兼顾

促进科技-产业-金融良性循环,才能加快实现高水平科技自立自强。数据显示,截至2023年6月末,高技术制造业中长期贷款余额2.5万亿元,同比增长41.5%,连续3年保持30%以上的较高增速;科技型中小企业贷款余额2.36万亿元,同比增长25.1%,连续3年保持25%以上的较高增速;全国“专精特新”企业贷款余额为2.72万亿元,同比增长20.4%,连续3年保持20%以上的增速。

但值得注意的是,科技企业尤其是初创期企业往往具有高风险特征,这与银行信贷“尽量不出坏账”的目标并不契合,如何统筹好金融支持科技创新与金融行业信贷防风险之间的关系,同样值得关注。

周茂华表示,第一,金融机构可加强自身投研能力建设,更好把握行业风险和发展潜力。第二,金融机构可通过数字化有效减少信息不对称,提高贷中、贷后监管效率;加强机构创新金融产品,有效分散和管理潜在风险,提升风险智能预警能力。第三,金融机构对相关业务可建立必要的风险“防火墙”等。

“一方面,金融机构要提升自身对行业发展的认识,加强对行业前景、竞争格局、商业模式等的研究,完善相关的风险评估框架、授信政策,以便更好地把握市场机遇和防范风险。另一方面,可以推动数字化转型,搭建供应链金融平台,通过金融科技提高风险控制能力。”梁婧表示,还可以完善风险分担机制,加强与政府、保险机构、融资担保机构合作,有效缓释信贷风险。

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